2020년 전남복지재단 사회복지기금 운용 계획

2020년 전남복지재단 사회복지기금 운용 계획

사회복지기금 정기예금이 만기됨에 따라 해당 기금별 사업비 및 정기예금으로 예치하여 기금운용에 만전을 기하고자 함

□ 관련근거

○ 재단법인 전남복지재단 정관 제23조(사회복지기금 관리)

○ 전남복지재단 기금관리 규정 제4조(기금의 운용·관리)

□ 사회복지기금(기본, 보통재산) 예치현황(2019. 12. 31. 기준)

○ 자활기금

(단위:원)

금융상품명	계좌번호	예치금	연이율	예치기간	비고
계		9,476,237,562
수익증권	1776-024-503322	8,746,984,771	2.10% ~ 4.35%	‘18.12.31.-‘20.07.03.	기본재산
정기예금	1130-025-087353	729,252,791	2.05%	‘18.12.31.-‘20.01.02.	보통재산

○ 노인복지기금

(단위:원)

금융상품명	계좌번호	예치금	연이율	예치기간	비고
계		5,871,662,435
정기예금	1130-025-087513	5,695,925,730	2.05%	‘18.12.31.-‘20.01.02.	기본재산
정기예금	1130-025-087648	175,736,705	2.05%	‘18.12.31.-‘20.01.02.	보통재산

○ 장애인복지기금

(단위:원)

금융상품명	계좌번호	예치금	연이율	예치기간	비고
계		3,377,175,034
정기예금	1130-025-087789	3,208,161,050	2.05%	‘18.12.31-‘20.01.02	기본재산
정기예금	1130-025-087870	169,013,984	2.05%	‘18.12.31-‘20.01.02	보통재산

□ 정기예금 만기내역

○ 기금(자활, 노인, 장애인)별 정기예금 만기(2020.1.2.)내역

(단위:원)

구분 (계좌번호)	원금(a)	만기금액 (a+b)	이자_세전 (A)	이자소득세 (B)	이자수익(b) (A-B)
합 계	9,978,090,260	10,152,088,544	205,671,674	31,673,390	173,998,284
자활기금 소계	729,252,791	741,969,529	15,031,598	2,314,860	12,716,738
(1130-025-087353)	729,252,791	741,969,529	15,031,598	2,314,860	12,716,738
노인기금 소계	5,871,662,435	5,974,052,680	121,028,635	18,638,390	102,390,245
(1130-025-087513)	5,695,925,730	5,795,251,463	117,406,293	18,080,560	99,325,733
(1130-025-087648)	175,736,705	178,801,217	3,622,342	557,830	3,064,512
장애인기금 소계	3,377,175,034	3,436,066,335	69,611,441	10,720,140	58,891,301
(1130-025-087789)	3,208,161,050	3,264,105,070	66,127,670	10,183,650	55,944,020
(1130-025-087870)	169,013,984	171,961,265	3,483,771	536,490	2,947,281

□ 2020년 운용 계획

○ 2020년 사업비는 자유예금으로 예치하고, 여유자금은 기금별 정기예금(기본, 보통재산)으로 예치 운용함

(단위:원)

구분	예금액			’20년 사업비 (B)	잔액 (A-B)
	계(A) (a)+(b)	자유예금 현재액(a)	정기예금 만기금액(b)
계	10,264,638,711	112,550,167	10,152,088,544	474,347,000	9,790,291,711
자활기금	825,583,773	83,614,244	741,969,529	284,910,000	540,673,773
노인기금	5,991,440,060	17,387,380	5,974,052,680	119,219,000	5,872,221,060
장애인기금	3,447,614,878	11,548,543	3,436,066,335	70,218,000	3,377,396,878

○ 기금 예치 계획

- 정기예금 개설 및 사업비 이체 : 2020. 1. 2. (목)

(단위:원)

예금 인출 현황			신규(추가) 예금 현황
구분	통장명 (계좌번호)	금 액	구분	예금종류	통장명 (계좌번호)	금 액	예치 기간
합 계		10,152,088,544	합 계			10,152,088,544
자 활	소 계	741,969,529	자활	소 계		741,969,529
	(재)전남복지재단(기초생활) (1130-025-087353)	741,969,529		정기예금	(재)전남복지재단(기초생활) (신 규)	540,673,773	’20.7.3 까지
				자유예금	(재)전남복지재단(기초생활) (008-127-000576)	201,295,756
노 인	소 계	5,974,052,680	노 인	소 계		5,974,052,680
	(재)전남복지재단(노인) (1130-025-087513)	5,795,251,463		정기예금	(재)전남복지재단(노인) (신 규)	5,695,925,730	’21.1.4 까지
	(재)전남복지재단(노인) (1130-025-087648)	178,801,217		정기예금	(재)전남복지재단(노인) (신 규)	176,295,330	’21.1.4 까지
				자유예금	(재)전남복지재단(노인) (008-127-000594)	101,831,620
장애인	소 계	3,436,066,335	장애인	소 계		3,436,066,335
	(재)전남복지재단(장애인) (1130-025-087789)	3,264,105,070		정기예금	(재)전남복지재단(장애인) (신 규)	3,208,161,050	’21.1.4 까지
	(재)전남복지재단(장애인) (1130-025-087870)	171,961,265		정기예금	(재)전남복지재단(장애인) (신 규)	169,235,828	’21.1.4 까지
				자유예금	(재)전남복지재단(장애인) (008-127-000585)	58,669,457

※ 2019. 1. 2.(목) 도 지정 금융기관별 이율(세전) 비교

- 광주은행 : 1년 1.70%(1.60% + 0.10%기존 이용실적에 따른 우대금리 적용)

- 농    협 : 1년 1.65%